Минчанка потеряла $8 000 после курсов по крипте и «бесплатного наставника»

Жительница Минска лишилась около $8 000 после того, как согласилась на участие в запуске якобы новой криптовалюты. Мошенники вышли на неё через мессенджер сразу после того, как она прошла платные курсы по криптовалютному рынку. Уголовное дело возбуждено, сообщили в ГУВД Мингорисполкома.

Как строилась схема: от курсов до фиктивного кабинета

Схема, которую использовали злоумышленники, хорошо известна специалистам по кибербезопасности, однако продолжает работать именно потому, что каждый её этап выглядит логично и безобидно.

Первый шаг — курсы по криптовалюте. Женщина прошла обучение самостоятельно, однако именно этот факт, судя по всему, стал отправной точкой для мошенников: либо они получили контакт из утечки базы слушателей, либо отслеживали активность в тематических сообществах.

Второй шаг — «бесплатный наставник». В мессенджере появился человек, представившийся опытным специалистом. Он предложил сопровождение без предоплаты — только процент с будущей прибыли. Такая модель снижает психологический барьер: кажется, что рисков нет, раз наставник тоже заинтересован в результате.

Третий шаг — «эксклюзивный проект». Когда доверие было сформировано, последовало предложение войти в закрытый запуск новой цифровой монеты. Для участия потребовался первоначальный взнос. Минчанка перевела деньги несколькими траншами — итоговая сумма составила около $8 000.

Четвёртый шаг — иллюзия роста. В личном кабинете на подконтрольном мошенникам сайте отображался растущий «доход». Это стандартная практика: жертва видит красивые цифры, успокаивается и нередко довносит средства.

Пятый шаг — блокировка вывода. Когда женщина попыталась забрать деньги, начались отговорки: сначала технические проблемы с интернетом, затем — «неблагоприятный момент для сделок». Именно на этом этапе большинство жертв осознают, что их обманули.

Почему такие схемы работают и кто в группе риска

Криптовалютный рынок остаётся питательной средой для мошенников по нескольким причинам. Транзакции необратимы — вернуть переведённые средства практически невозможно без содействия самих злоумышленников. Регуляторная среда размыта, и у жертвы нет привычного ориентира вроде лицензии банка или брокера. Наконец, порог вхождения в тему снизился: курсов стало много, и человек после базового обучения нередко переоценивает свою осведомлённость.

В Беларуси криптовалютная деятельность физических лиц регулируется через ПВТ и соответствующий декрет. Легальные операторы — резиденты Парка высоких технологий — обязаны проходить верификацию клиентов и соблюдать требования по противодействию отмыванию денег. Любая платформа, не имеющая статуса резидента ПВТ или иностранной лицензии, работает в правовой серой зоне и не даёт инвестору никаких гарантий.

Группа риска шире, чем принято думать. Под удар попадают не только люди без финансового образования, но и те, кто только начал разбираться в теме: они достаточно уверены, чтобы действовать, но ещё не научились распознавать манипуляции. Именно поэтому мошенники активно мониторят аудиторию образовательных крипто-проектов.

Что делать, если вы столкнулись с похожей ситуацией

Если схема кажется знакомой, важно действовать быстро. Зафиксируйте все переписки, скриншоты личного кабинета, реквизиты для перевода и адреса кошельков — это доказательная база для следствия. Обращайтесь в районное РУВД по месту жительства: уголовные дела по статьям о мошенничестве в сфере компьютерной информации возбуждаются, и прецеденты раскрытия есть.

Параллельно стоит уведомить банк или платёжный сервис, через который уходили деньги: в ряде случаев транзакцию удаётся оспорить, если она проходила через карту, а не напрямую на крипто-кошелёк.

Для IT-специалистов и предпринимателей, которые работают с криптовалютами легально, эта история — ещё один аргумент в пользу того, чтобы использовать только верифицированные платформы с прозрачной юрисдикцией и никогда не доверять управление активами анонимным «наставникам» из мессенджеров, сколь бы убедительными они ни казались.

— По материалам Myfin.by: https://myfin.by/article/belarus/mincanka-vlozila-8-000-v-novuu-kriptomonetu-i-poterala-dengi-45219?utm_source=rssfeed. Полная ссылка на оригинал обязательна согласно редакционной политике для беларуских источников. Адаптация — редакция Digital Business by.